近日,国际知名媒体《亚洲银行家》主办的“2021年度中国未来金融峰会及中国奖项计划颁奖典礼”在北京举办。凭借零售转型斐然成绩,平安银行一举斩获9项零售大奖,其中,平安银行“平安优选基金”获得亚洲银行家2021年度中国国家奖项计划的“最佳基金管理产品”。

亚洲银行家中国奖项计划是目前金融服务行业内最受尊重和认可的年度奖项计划之一,今年评选中国机构递交近400份申请资料,平安优选基金在激烈的竞争中脱颖而出,这可是相当有分量的荣誉。

3年赚了187亿元,基民直呼“爱了!”

平安优选基金到底有哪些闪光点可以获得《亚洲银行家》的青睐呢?

赚钱的道理都懂,但是基民仍然避免不了“追涨杀跌”的人性。围绕这一痛点,2018年平安银行推出平安优选基金,以客户为中心,引导客户梳理正确的基金投资理念,解决市场中普遍存在的“基金盈利但客户不盈利”的问题。

同时,平安优选基金不断创新产品线,独创了“Masters”选基方法,通过定量和定性结合的方式挑选具备持续创造超额回报能力的基金经理,最终结合市场和基金经理的风格匹配度来筛选基金经理,并通过对市场走势和基金经理风格的持续跟踪,进行动态调整。此外,还开发了强大的组合投资产品——“安心投”组合投资服务,引导客户通过基金组合资产配置的方式投资基金。

经过三年半的运营,截至今年4月底,平安优选累计为74万客户赚了187亿元,近一年盈利客户占比达84%。这种杠杠的收益,基民能不爱吗?数据显示,平安优选基金交易客户留存率达70%,客户复购率高达75%。

今年在零售转型“二次腾飞”的起点上,平安银行通过科技能力赋能,推出智能“随身银行”,强化全流程的温暖陪伴式服务。

比如,你喜欢买定投或者喜欢基金,平安“随身银行”可以智能识别你的需求,通过AI帮你匹配各种方案。当然,如果你不喜欢AI,也能通过专家投顾,为你分析持仓、投资市场表现,从而为你进行资产配置。

在财富管理能力上,“随身银行”可以真正实现覆盖客户产品全生命周期,通过持仓分析、投资市场表现、资产配置等专业投顾服务,陪伴客户建立定期检阅财务的习惯,多触点多维度的7×24小时为客户提供智能随身式陪伴;在客户体验上,通过“随身银行”独特的交互体验,客户可通过指令式唤起、富媒体呈现等交互方式,随时随地获得优质、纯粹的用户体验。

财富管理也可以是终生陪伴的信任关系

为更好地服务好客户,平安银行拉入更多的机构伙伴加入,今年6月携手基金公司打造银基开放平台,构建起售前、售中、售后一体化的陪伴式综合金融服务生态。

通过银基开放平台,平安银行将基金公司引入服务的阵营,借助后者强大的投研能力为客户带来更为及时、专业的内容服务与客户陪伴。基金公司通过专业化和场景化内容服务陪伴客户,客户可以在平安银行口袋银行上直接触达大咖观点、市场解读等产品内容,财富号、投教等专题内容以及财富健康度诊断、加减仓策略等平台服务内容。

一方面切实让基民赚到钱,另一方面,平安银行也让利为基民“省”下钱。近日,平安银行推出积极销售改革举措,线上全面主推C类基金份额,用户通过平安银行口袋银行App购买单只基金,以及购买安心投、目标盈等基金组合,都将享受0申购手续费政策,覆盖近1600只基金。此外,超过3000只A类份额基金申购费率降至一折。

对于舍弃费率的原因,依然是以客户为中心的初心,当交易成本高昂,投资人又短期内频繁交易,基金业就避不开“基金赚钱,基民不赚钱”的魔咒。一直以来,平安银行都致力于打破该魔咒。

据悉,今年平安银行把“提升客户财富健康度”作为一项重要工作,通过银基开放平台、费率改革等举措,为的就是吸引更多客户将基金产品作为资产配置的重要标的,并鼓励客户持续持有,实现从以产品销售为中心向为客户进行资产配置转型,提升客户财富健康度。

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