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定制涉农贷款智能风控百融云创拓展AI技术应用场景

2021-05-01 17:03:17    来源:财讯网

2021年是“十四五”开局之年,年“三农”的工作重心历史转向全面推进乡村振兴。与此同时,乡村振兴领域金融服务需求持续上升,各大金融机构也将乡村振兴领域金融服务列为今年主抓工作之一。

然而,随着乡村振兴战略不断推进,金融服务在乡村地区普及的一些现实困难也愈发明显。因此,通过金融科技手段助力金融服务显得尤为重要。金融科技的快速发展,有望推动乡村振兴领域金融服务放量增长。

百融云创,作为国内头部人工智能与大数据应用企业,一直致力于为金融行业客户提供最佳服务和产品。面对涉农贷款所遇到的风控难题。百融云创依托农业大数据的支撑,定制了农业金融全生命周期智能风控管理体系,助力涉农金融机构完善客户信息,防范欺诈风险,监控贷款资金流向,并根据不同产业制定差异化风控策略,有效解决了风控难题。

百融云创在金融机构原有风控模式下,为满足辖内规模种植户的贷款需求,金融机构原本需要在法院等网站查询负面信息,耗时较长,无标准化流程,且为了避免人为因素影响,贷款申请需逐层审批至总部;对于征信信息较少的农户,主要靠经验判断,无决策依据。

面对这些难题,百融云创为金融机构建立了标准化审批流程,通过决策引擎实时查询风险评估结果,在用信阶段会再次自动触发查询。经过改造,原流程主观强的问题大大改善,将复杂繁琐的审批流程时间降至7天内,用最短的时间最大化的评估风险,最终使得规模种植户信贷审批流程实现了标准化。

百融云创的高风险规则集在使用以后,虽然提高了企业的拒绝比例但坏客户率也随之降低,信用评分等级的使用则可以大大改善客户资质。百融云创将反欺诈规则集命中情况和信用评级等级划分相结合,以矩阵形式划分风险等级,最终确定每个申请人的资质评级,将客户划分为优质客户、良质客户、中等客户等。再根据资质评级,给出相应资质评级的额度建议,并根据增信条件,调整额度。

免责声明:市场有风险,选择需谨慎!此文仅供参考,不作买卖依据。

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